作為從事保險行業五年的業內人，回想起當年踏入保險業的時候，我充滿熱情但也同樣充滿疑惑，不清楚自己到底具備了哪些條件，才讓我順利在這行業立足。今天，我就以輕鬆、好理解的方式，分享一下我認為入行保險業的條件和心態，幫助有興趣考慮踏入這個行業的朋友們更順利地做出決定。
法定要求與資格條件
保險牌照（IIQE）合格資格
要成為正式的保險從業員，你必須通過保險中介卷一（保險原理及實務）及卷三（長期保險）資格考試（IIQE）。這是香港保險監管局（IA）要求的基本資格，確保從業員具備專業知識。
學習資源與工具：
– 香港保險業監管局（IA）：[IA官網](https://www.ia.org.hk) 提供IIQE考試內容、考試時間表與報名資訊。
– 香港證券及投資學會（HKSI）：[HKSI官網](https://www.hksi.org) 提供考試題庫、模擬試題，幫助新人準備考試。
– IIQE 考試課程與培訓機構：
– 香港公開大學 LiPACE：[課程查詢](https://www.hkmu.edu.hk/lipace/)
– 香港中文大學專業進修學院（CUSCS）：[IIQE課程](https://www.scs.cuhk.edu.hk/tc)
✅ 重點：
– 了解IIQE考試範圍與重點
– 熟悉保險行業的基本法律與監管規定
– 透過模擬試題提高考試通過率
學歷與背景
保險行業學歷要求不高，只需要會考/DSE五科合格（必須包括數學）即可。因此，即使你來自教育、銷售、醫療等非金融背景，也可以透過培訓學習專業知識，進入保險行業。
學習資源與工具：
– HKU SPACE 財務與保險基礎課程：[HKU SPACE](https://hkuspace.hku.hk/) 提供基礎財務與保險知識，適合非金融背景人士學習。
– 香港財務策劃師學會（IFPHK）：[IFPHK官網](https://www.ifphk.org/) 提供保險行業的入門課程，涵蓋銷售技巧、產品介紹、客戶管理等內容。
– 香港人壽保險從業員協會（LUAHK）：[LUAHK官網](https://www.luahk.org/) 提供多元化的培訓課程、工作坊和研討會，幫助從業員提升專業知識。
✅ 重點：
– 熟悉保險行業的基本概念與專業術語
– 掌握初步的保險財務知識，幫助你更快適應行業
– 了解如何向客戶講解保險產品
成功保險人必備的十個工具
1. 時間管理工具
– 利用日程管理 Apps（如 Google Calendar）有效安排工作。
– 例如：每天早上規劃好拜訪客戶的時間，避免浪費寶貴的行銷機會。
2. 銷售話術訓練
– 訂閱行銷課程學習開場與成交話術。
– 例如：運用「FAB」銷售技巧（特點-優勢-好處），提升客戶認同度。
3. 客戶關係管理（CRM）系統
– 使用 Salesforce 或本地 CRM 軟件記錄客戶資訊。
– 例如：記錄客戶生日，在特定日子送上問候，增強關係。
4. 社交媒體營銷技巧
– 參與數碼營銷課程，學習如何吸引客戶。
– 例如：在 Facebook Thread IG分享保險知識短片，建立個人品牌。
5. 保險業務分析工具
– 了解香港市場趨勢，提升業務競爭力。
– 例如：利用 經濟日報 Google 或投資分析工具評估保險市場變化。
6. 專業理財策劃課程
– 進修 CFP、RFC 認證，提升專業形象。
– 例如：學習如何根據客戶財務狀況推薦適合的保險方案。
7. 演講與簡報技巧
– 參加 Toastmasters 俱樂部提升表達能力。
– 例如：透過專業簡報展示產品優勢，提高客戶信任感。
8. 心理素質訓練
– 參與正念訓練課程，穩定心態。
– 例如：每天冥想 5 分鐘，提高抗壓能力，面對拒絕不氣餒。
9. 財務與投資知識
– 透過 IFPHK 課程學習理財規劃。
– 例如：學習如何分析股票與基金，讓自己成為客戶信賴的財務顧問。
10. 團隊合作與領導力培養
– 參加團隊管理訓練，提升領導力。
– 例如：帶領新晉同事一起參加培訓，建立良好的內部合作關係。
✅ 為何這些工具至關重要？
– 這十個工具涵蓋了時間管理、銷售、客戶關係、心理素質、行銷與財務知識，能夠幫助保險從業員建立長期競爭優勢。
– 在這個競爭激烈的市場，擁有專業能力與良好策略管理，才能夠在行業內持續發展，吸引穩定的客戶群。
– 透過不斷進修與提升，保險從業員能夠從基層銷售晉升至管理層，開拓更多發展機會。
這篇文章提供了一個完整的指引，讓有志於進入保險業的朋友可以清楚了解所需條件、進修機會，以及如何提升自身能力。只要掌握正確方法，保險代理不僅能創造額外收入，更能為職涯開拓全新可能性。無論你是想突破職場瓶頸，還是尋找第二收入來源，都可以從中汲取靈感，開啟屬於你的轉型之路！如有興趣了解更多保險業的發展，可以參考『保險入行三大常見疑問？』
