在香港，越來越多人意識到訂立遺囑或準備平安紙的重要性，但在實際操作過程中，仍有不少人因細節忽略，導致文件無效或引發爭議。
本文將整理出香港訂立遺囑與平安紙常見的5大錯誤，並提醒特別是70歲以上人士必須注意的重點，助你安心規劃人生安排。
常見錯誤
1. 無見證人或見證程序不符
錯誤情況
許多人以為只要自己簽名就完成立遺囑或平安紙的程序，事實上，根據香港法律，正式遺囑必須有兩名見證人在場簽名。
後果
若無合法見證，該遺囑或文件極可能被視為無效，資產將按《無遺囑者遺產條例》進行分配。
正確做法
- 立遺囑時，安排兩位年滿18歲、無利益衝突的見證人同場見證簽署。
- 確保見證人清楚知道他們正在見證一份遺囑。
2. 遺囑內容含糊不清
錯誤情況
有些人撰寫平安紙或遺囑時，只簡單寫上「留給家人」、「由家人協商分配」等模糊措辭。
後果
模糊的內容容易引發繼承糾紛，甚至導致家人反目，需透過法院解決，費時費錢。
正確做法
- 每項資產清楚列出（如物業、存款、股票）。
- 具名列明受益人（寫全名及關係，例如「兒子陳大文」）。
- 必要時可指明百分比或具體數額分配。
3. 70歲以上人士未附醫生證明
錯誤情況
不少高齡人士（特別是70歲以上）在精神狀態可能受質疑時，仍只由律師單獨見證立遺囑。
後果
日後若有親屬質疑「立遺人精神狀態不佳」、「受人操控」，遺囑容易被推翻，增加官司風險。
正確做法
- 70歲以上立遺囑時，建議同時安排律師及醫生雙重見證。
- 由醫生出具書面證明，確認立遺人於立遺囑當日精神清醒、理解自己行為。
- 這樣能大大提高遺囑的法律防禦力。
4. 忘記更新遺囑
錯誤情況
訂立遺囑後，人生有重大變化（如結婚、離婚、子女出生、購買新物業）卻忘記更新文件。
後果
- 舊遺囑無法反映現有家庭或財產狀況。
- 新增或變更的家人（如新生兒）可能無法依法繼承。
正確做法
- 每次人生重大轉變後立即更新遺囑。
- 可訂立新遺囑聲明廢除舊版，確保法律效力。
5. 正本遺失或保存不當
錯誤情況
將遺囑或平安紙隨便放置、只留有電子副本，或存放於難以尋找之處。
後果
家人未能找到正本，會影響申請遺囑認證（Grant of Probate），甚至導致遺囑無法執行。
正確做法
- 正本建議妥善存放於律師樓、銀行保險箱或指定可信家人手上。
- 並預先告知主要受益人或遺囑執行人文件的位置。
香港訂立遺囑與平安紙常見問題 FAQ
Q1. 平安紙可以取代正式遺囑嗎？
A：不建議。
平安紙通常是指一份非正式、無律師協助及無完整見證程序的文件，未必符合《遺囑認證及遺產管理條例》的法律要求。
若平安紙未經正規簽署及見證，即使寫明分配意願，也容易在日後被挑戰效力，增加爭產風險。
建議：在香港應訂立正式遺囑，確保資產分配清晰合法。
Q2. 香港訂立遺囑需要符合哪些基本條件？
A：主要需符合以下4項基本條件：
- 必須以書面形式訂立。
- 立遺人親自簽署，且簽名需意指確認文件為遺囑。
- 有兩位成年見證人同時在場，並見證簽署及一同簽名。
- 立遺人立遺囑時心智需清晰（有完整理解能力）。
建議找律師協助起草及安排見證，以確保每一個細節合法有效。
Q3. 70歲以上人士立遺囑有什麼特別注意事項？
A：有，70歲以上人士應特別注意心智狀態證明。
- 由於高齡人士的遺囑易被質疑受操控或精神不清，建議除律師見證外，同時安排醫生作心智確認。
- 醫生可於當日出具正式證明書，確認立遺人理解文件內容且精神狀態清醒。
- 這樣可大大降低日後遺囑被推翻的機會。
關鍵字提示：70歲以上立遺囑注意事項
Q4. 如果訂立遺囑後結婚或離婚，需要重新立遺囑嗎？
A：需要。
- 在香港，結婚後原有遺囑一般自動失效（除非當時有特別聲明）。
- 離婚後，涉及配偶的遺囑條款也可能無效或需要修改。
建議：每次重大人生轉變（結婚、離婚、生育、購買新資產）後，應即時更新遺囑，確保內容與現況一致。
Q5. 香港訂立遺囑時，見證人可以是家人嗎？
A：通常不建議由直接受益人或其配偶擔任見證人。
- 法律沒有明文禁止家人做見證人，但如果見證人本身是遺囑受益人，其受益權可能無效。
- 最理想是找無利益關係的第三方（如律師、朋友、同事）作見證人，以確保遺囑不受質疑。
Q6. 遺囑一定要找律師起草嗎？
A：法律上不強制，但強烈建議。
- 自行手寫遺囑雖合法，但易因用字模糊、程序瑕疵而無效。
- 專業律師能確保遺囑內容清晰、合規，亦能協助安排見證程序，保障立遺人真正的遺願能被執行。
關鍵字提示：香港訂立遺囑律師服務
Q7. 平安紙內容需要怎樣寫才有較大機會被承認？
A：即使是平安紙，也應盡量做到以下要求：
- 明確列出受益人全名及資產分配方式。
- 親自簽名並標註日期。
- 有兩位不涉利益的人士在場見證及簽名。
- 若70歲以上人士書寫，附上醫生心智清醒證明更為理想。
但需注意：即使做到以上，仍有法律風險，正式遺囑仍是最佳安排。
Q8. 遺囑正本要如何妥善保存？
A：正本保存極為重要！
- 儲存在律師樓、銀行保險箱，或交由可信家人保管。
- 切勿只有電子副本或影印本，否則可能在申請遺囑認證時遭拒。
小提醒：通知主要受益人或遺囑執行人正本存放位置，避免日後尋找困難。
香港訂立遺囑與平安紙｜總結
訂立遺囑和平安紙看似簡單，但涉及到法律程序及日後資產分配，絕不能馬虎。
尤其是70歲以上人士，應特別留意心智清晰證明的重要性，確保遺囑的法律效力。
為了給家人最完整的保障，建議諮詢專業律師協助訂立正式遺囑，並定期檢視與更新。
一份清晰、合法的遺囑，是留給摯愛最溫柔、最堅定的守護。若你仍在猶豫是否需要律師見證，不妨諮詢專業人士或我們年金達人團隊，了解你的實際情況與需要。每一份細心準備一套資產防火牆，為自己與家人建立穩固的未來。
