回想起當年我剛踏入保險業時，自己也是一個毫無相關背景的新手，完全不知道如何開始。當時，我不但缺乏自信，更擔心自己是不是適合這個行業。然而，透過不斷的學習與摸索，我最終成功打開了屬於自己的保險事業。
這篇文章就是為了幫助做兼職做保險但完全沒有經驗但想踏入保險業的你，讓你從頭到尾了解如何成功進入保險行業，並順利開出你的第一張保單。
進入保險行業前必須認識的五件事
1. 保險業收入真相：佣金加獎金的收入模式
很多人問我：「保險業真的能賺錢嗎？」答案是肯定的。對於第一年入行的保險新人，保險業的收入主要來自佣金、津貼及獎金。當你成功簽下一張保單，公司便會根據保單費的百份比支付佣金。此外，為了讓保險新人的收入更穏定，大部份的保險公司還有津貼計劃，表現優秀的保險業務員還能獲得公司提供的豐厚獎金。
2. 保險從業人員必備的人格特質
進入保險行業並不一定要求你天生善於銷售或口才出眾，但以下幾點特質將能幫助你更容易成功：
– 積極主動，不怕拒絕
– 善於傾聽，懂得溝通
– 富有耐心，具備同理心
我有一次跟進一個特別謹慎律師的客戶，一開始他完全拒絕談論保險，但經過我多次的短訊服務跟進，耐心解答他的疑慮，他最終被我的誠意打動，順利成交了一張200萬保額的終身儲蓄危疾保單，讓我帶來了六個月的收入，是我其中一張非常重要的保單。
3. 常見的新人誤區與挑戰
許多新手一開始會犯的錯誤包括
1.急於求成
2.對產品知識不足
3.害怕被拒絕
我自己當年也曾經害怕主動聯絡潛在客戶，擔心被拒絕後自尊心受損。但後來我才發現，唯有主動、積極地與客戶溝通，才能真正獲得信任。
4.心態決定成敗：要有長遠規劃，不要只看短期收入
不少新人剛入行時，會因為一開始沒有馬上賺到錢而氣餒，甚至選擇放棄。但其實，保險業是一個長線發展的事業，成功者往往不是因為天賦異稟，而是因為他們能堅持下去。
我見過許多同行，一開始業績普通，但持續累積經驗和客戶關係，三年後業績大幅成長，最終成為行業中的佼佼者。所以，如果你真的想在保險業立足，就要有長遠的規劃，做好前期投入，耐心耕耘。
5.客戶信任比成交更重要
許多保險新手會把「成交」視為唯一目標，導致過度推銷，甚至讓客戶反感。但事實上，保險業的核心是「信任」，而不是「銷售」。只有當客戶信任你時，他們才願意向你購買產品，甚至主動介紹親友給你。
我見過很多頂尖保險顧問，他們的客戶關係長達10年以上，甚至跨越兩代人，因為他們始終以「客戶的最佳利益」為核心，提供專業建議，而不是只關心業績。當你能夠建立長期信任，你的事業將變得更加穩固，客戶也會主動為你轉介紹，讓你更容易在行業中站穩腳步。
新手如何成功踏入保險業？
選擇適合你的公司與團隊
對新人來說，選擇一個良好的團隊至關重要。優秀的團隊會提供你足夠的培訓、支援，以及充滿鼓勵的工作環境。
我當時也是面試了幾家公司，最終選擇了一間有銀行背景及具有完善培訓體系的團隊。事實證明，這個選擇幫助我迅速上手並快速成長。
如何快速通過保險牌照考試？
要成為專業的保險代理人，首先你需要考取保險從業牌照。以下是一些考試準備建議：
– 制定明確的讀書計畫
– 多做模擬試題
– 善用網路資源與公司培訓課程
我當年大約用了三週，每天抽出兩個小時讀書，很快就順利通過考試。
新人開單攻略：如何成功拿下你的第一張單？
快速建立潛在客戶名單
新人開拓業務，最容易的方法就是從你的Warm Market（熟悉的市場）開始，也就是你身邊的朋友、家人和同學。不過要注意的是，千萬不要硬性推銷，而是應該用專業的態度協助對方解決問題。
第一次見客戶的秘訣
見客戶前，保持放鬆的心態，先聽客戶說話，再針對他的需求提出你的建議。
我記得我的第一張保單是跟大學同學簽的。他後來跟我說：「選擇你是因為你真的懂我的需求，不只是為了推銷。」
成交技巧：發問式銷售
採用發問的方式，例如問客戶：「如果有突發狀況，你希望誰能受到保障？」透過這樣的方式，客戶會主動思考自己的真正需求，更容易促成成交。
1. 關於風險與保障的提問
• 「如果有一份保險可以在你需要時提供資金支持，你會覺得更安心嗎？」
• 「你覺得有一份保障，能夠在關鍵時刻幫助你的家人，是否會讓你更有安全感？」
• 「如果有一種方式可以確保你的醫療費用不會成為家人的負擔，你會願意了解嗎？」
• 「你的現有保單是否能夠滿足你對未來的期待？還是你希望有更完整的保障計劃？」
2. 讓客戶思考未來規劃
• 「你對自己的財務未來有什麼樣的規劃？是否有一個讓你感到安心的保障計畫？」
• 「你希望10年後的自己，在財務上能夠達成什麼樣的目標？」
• 「你覺得現在開始為孩子準備教育基金，會不會讓未來的負擔更輕鬆？」
• 「當你規劃退休生活時，你期待自己擁有怎樣的財務自由？」
3. 針對家庭與責任的問題
• 「你希望家人在任何情況下都能擁有穩定的生活嗎？有什麼方式能幫助你實現這個願望？」
• 「如果有一個計劃能夠確保你的家人未來的生活品質，你會覺得更放心嗎？」
• 「你有想過如何讓父母的退休生活更有保障嗎？」
• 「當你外出工作時，你希望家人能擁有怎樣的經濟支援呢？」
4. 針對資產與財富管理
• 「如果有一種方式，能讓你的資金在安全的同時穩健增值，你會感興趣嗎？」
• 「你覺得現在的財務規劃，能夠幫助你實現未來的夢想嗎？」
• 「當你投資時，你更傾向於選擇穩健增值，還是高風險高回報的選項？」
• 「如果可以在不影響生活品質的情況下，為自己和家人建立更好的財務保障，你會願意了解嗎？」
5. 針對客戶的擔憂與疑問
• 「你對保險有沒有任何想了解的地方？我可以幫你解釋更多細節。」
• 「你曾經接觸過保險嗎？你的經驗如何？」
• 「如果有一份保單能完美符合你的需求，你會希望它具備哪些特點？」
• 「如果我能根據你的需求，為你提供合適的方案，你會有興趣看看嗎？」
從新手到高手：快速成長攻略
1.建立個人品牌
現代保險業務員的成功與否，很大程度取決於個人品牌的經營。積極透過社交媒體展現自己的專業形象，持續分享有價值的內容，將有助於客戶主動找上門。
我每週固定在社交媒體分享退休及年金知識，持續一段時間後，不少客戶主動聯繫我，成為穩定的業務來源。
2.善用導師和前輩資源
新人剛入行時，不懂就一定要問。前輩們的實務經驗，絕對比你單純看書學到的更多。
我自己剛入行時經常主動向前輩請教，每個月與主管共進午餐，從中學到許多寶貴的經驗。
新人常見問題QA
-零經驗多久能開始賺錢？
一般約1到3個月內可以有收入。
– 需要馬上辭職全職做保險嗎？
建議先兼職熟悉流程後，再轉為全職。
– 新手應該先專注哪種產品？
建議從保障型產品開始，較易入手且需求廣泛。
– 內向或沒有銷售經驗的人適合嗎？
非常適合，很多成功的同事都是內向性格，重點是願意學習並持續努力。
結語：勇敢踏出第一步，成就屬於你的保險事業
只要掌握正確方法，兼職保險代理不僅能創造額外收入，更能為職涯開拓全新可能性。無論你是想突破職場瓶頸，還是尋找第二收入來源，都可以從他的經驗中汲取靈感，開啟屬於你的轉型之路！如有興趣了解更多保險業的發展，可以參考『保險入行三大常見疑問？』
